股市新手必學「台股三大門派」秒懂股票操作!葉芷娟教妳「存股+波段」買股票最安全

理財專家葉芷娟曾任非凡新聞財經主播,訪問過無數理財專家,更擁有合格證券分析師執照
理財專家葉芷娟曾任非凡新聞財經主播,訪問過無數理財專家,更擁有合格證券分析師執照
葉芷娟建議,投資台股前應先了解基本面、籌碼面、技術面三大門派
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葉芷娟推薦書單:《3天搞懂股票買賣》、《散戶的30道難題》
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各個股市App選到技術分析頁面後,選到MACD指標後就可以觀察進出時機!
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投資或股票新手最常遇到的問題不外乎就是「不知道要投資什麼」,只能聽從小道消息,或是求大神報明牌好獲利一筆。這期BEAUTY請到的理財專家:葉芷娟,她曾任非凡新聞財經主播、主持人,訪問過無數理財專家,更擁有合格證券分析師執照,教你從簡單的角度看台股三大門派「基本面、籌碼面、技術面」,讓你知道股票分析其實超簡單,學會了這三種面向,不管是做存股或做波段,都能靠自己選出績優股!

股市新手必學「台股三大門派」秒懂股票操作!葉芷娟教妳「存股+波段」買股票最安全

圖片來源:大美人雜誌

每天早上讀財經報紙,從0開始學習投資詞彙

原本是跑政治線新聞的芷娟,對於投資理財是一知半解。後來誤打誤撞進到了財經新聞台,因爲工作需要讀財經報紙,一開始讀報像讀天書,頂多只看得懂一兩成,於是她每天早上不辭辛勞地將不會的財經詞彙,一個個謄寫在筆記本中,工作空檔時就查這些名詞的意義,下班也輔以大量財經新聞及相關書籍,「即便是每天接觸財經的情況下,我也是花了半年以上才敢說自己看懂七、八成(笑)。」芷娟建議新手也可以這樣起步,每天花一點點時間看財經新聞,甚至很簡單的影片,都能累積自己的財商知識。

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圖片來源:大美人雜誌

《3天搞懂股票買賣》讓芷娟了解了詳盡的股票的基本知識;而做波段必看《散戶的30道難題》,總結了超多實戰上會遇到的問題,推爆!

自以為得到第一手消息,跟風進場卻慘賠40%

應該多數人都覺得財經新聞工作者能優先得到第一手的內線消息,搶先進場獲利吧?連芷娟自己都如此認為。常常訪問到一些理財專家,透露自己有在觀察哪些公司,當時芷娟自以為有天大的賺頭,也沒有深入研究,就迫不及待下場投資,開始在市場亂衝亂撞,結果卻不漲反跌,也沒適時停損,賠了20幾萬。事實上,那間公司確實營運很好,但沒有資金籌碼搭配,價格也就上不去。因此,芷娟後來都以「籌碼面」在選股,也就是看投信買什麼,小道消息真的沒那麼重要。

股票必知三大門派,不再瞎選股票!

投資最忌諱在不清不楚的狀況下買進股票,新手應該從三大投資分析法入門,理性地評估各項資訊,再作出投資決策。

1.股票基本面:研究一間公司內在的基本價值

又稱為「價值投資」,從財報、產業的前景評斷公司的內在價值,也是股神巴菲特所崇尚的投資法,認為只要這間公司的體質本身好,即使跌了,也會相信長期都會持續成長。

2.股票籌碼面:研究法人、投信、外資投資什麼

法人、投信、外資都是市場上的大金主,握有越多籌碼,越能夠影響股價。擁有大資金的人通常佈局縝密,不會亂投資,因此,與其自己研究,不如花時間研究這些人的動向。

3.股票技術面:研究過往數據,預測未來

我們常常看到股市圖上那些五顏六色的線圖,就是以成交量、股價這些數據表現而成。技術面不牽涉公司財報,而是利用技術指標來分析股市,如:K線、MACD等。

先搞清楚買股票想要「做存股」還是「做波段」?

常碰到別人問她「最近該投資哪一檔股票?」,芷娟請大家先反問自己「你是要做存股還是做波段?」,若是做存股,就不能輕易賣出,而是要專心地領股息;若是做波段,就要有心力及知識去買低賣高追股票。「存股」跟「波段」的邏輯完全不一樣,請先搞清楚自己的目的,以及你的財商知識是否能夠承擔你做這些決定。芷娟建議新手現在立刻開戶,選擇你偏好的券商「定期定額存股」,每個月券商會自動幫你扣款,不用管進場時機,就能無腦投資了!

股市新手必學「台股三大門派」秒懂股票操作!葉芷娟教妳「存股+波段」買股票最安全

圖片來源:葉芷娟提供

股票要有2個證券帳戶:存股、波段分開「證券戶」操作

目前芷娟有2個證券戶,分成「存股帳戶」及「波段帳戶」,這樣的好處是兩種不同標的嚴格分開,存股帳戶只進不出,該投資什麼也會很清楚。

1.存股帳戶:只買不賣,自選群組分三類(ETF、金融股、電子股)
2.波段帳戶:先存放大約40萬,天天看盤,滾到第一桶金

葉芷娟選股法則:看「籌碼面」跟風選標的就好!

→ 做存股

1.台積電:從2年前開始,每月定期定額投資3000元,從未賣出
2.台股ETF:只在市場震盪、股災時才多加存股(今年三月疫情時即大幅買進),目前台股上萬三,近期不考慮多加

→ 做波段

STEP1「股票籌碼面」觀察「投信」最近都買什麼,先挑出幾支看得懂的股票
STEP2「股票基本面」檢查這些股票的體質

STEP3「股票技術面」看「MACD」指標決定進場時機及出場時機
    ▶進場時機:當柱狀「由綠翻紅」,快慢線呈黃金交叉時買進
    ▶出場時機:只看均線,跌破十日線就出場,嚴守15-20%停損
    ▶持股頻率:兩週至一個月

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圖片來源:大美人雜誌

各個股市App選到技術分析頁面後,都能切換各種指標,選到MACD指標後就可以觀察進出時機!

以上為個人投資建議,投資前應自行審慎判斷。

股票「殖利率5%」才存股,0056的成分股都值得存

存股是為了領股息(殖利率=股息/股價),因此,不管是ETF或是個股都要挑殖利率高的,殖利率至少要>5%,甚至是7、8%,才會挑選做存股。談到超夯的ETF 0050,芷娟反而認為適合做波段,因為0050的殖利率只有3.82%,股息並沒有比較高。0056則是她比較推薦的存股標的,殖利率幾乎年年5%以上,價格也較低,非常好入手,也因為0056的成分股是「未來一年預測現金股利殖利率最高的30檔股票」,集中在高殖利率的股票,因此其成分股也是極適合的存股標的,大推!

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圖片來源:大美人雜誌

電子股沒有那麼難,精選「存股標的」大公開

台股裡面有將近7成都是電子股,芷娟說「想要從股市中獲利,電子股還是比較好做。」很多人可能認為電子產業很難懂,光看名字根本不知道它在賣什麼,其實有很多電子產業跟生活息息相關。像「互盛電(2433)」是做「辦公室設備租賃」,公司的印表機、電腦等,都是跟互盛電承租的、「光寶科(2301)」則是做雲端資訊、汽車照明、5G等,都非常好理解,殖利率更都>6%!如果還是覺得太難、不想理解,也可以直接投資涵蓋了績優大型電子股的「富邦科技(0052)」,其中台積電的比重就高達71%。

芷娟精選「電子股存股」標的

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圖片來源:大美人

教你簡單做股票波段:投資「連接美股的台股ETF」!

最近投資美股的風氣很夯,但芷娟並沒有投資美股,而是直接追蹤美股指數的台股ETF下手,而且她認爲這種ETF很適合「做波段」,因為它不配股息,並隨市場大幅波動。像「統一FANG+(00757)」就是很好做波段的ETF,它不僅投資美國五大尖牙股(Facebook、Apple、Amazon、Netflix及Google),還包括大熱門「特斯拉」。前陣子特斯拉電池出現問題,統一FANG+當天大跌5-6%,芷娟趁勢大幅買進,不到兩個禮拜就漲了10%以上,價差賺好賺滿。但前提是,你一定要對市場具有敏銳度,並擁有相當的財商知識,才能夠看準時機從中獲利。

芷娟精選「波段」標的

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圖片來源:大美人雜誌

基金真的不可怕,績效好、規模大的放心挑!

去年芷娟申請了一檔由基富通推出的基金「好享退」,因為管理費非常低、零手續費,打破大家對基金高管理費的迷思,目前已邁入第二年,績效相當好。好享退共有9種,分為積極、穩健、保守三大類,分別以不同比例投資全世界的股票及債券,投資人可以根據自己的需求每個月定期定額買進。芷娟提到,只要基金的績效好、規模大,就值得購買,將自己的資金配置在不同投資標的也能更好分散風險。

50元無痛存錢法,一年後可以買一張金融股!

「豬公存錢法」是她每年都會履行的超無痛存錢法,只要錢包中有50元硬幣,就會直接投進豬公存錢筒中,一年後再將它剖開結算。因為沒有強制,只要有硬幣才投進去,其實非常好達成,存滿後不知不覺就能有至少2萬元!這時芷娟就會拿來買一張金融股,因為金融股股價在10~30元,幾乎無痛就能擁有一張股票!

股市新手必學「台股三大門派」秒懂股票操作!葉芷娟教妳「存股+波段」買股票最安全

圖片來源:葉芷娟FB

投資理財QA

Q:現在是股市高點,還適合存股嗎?
A:不適合大幅進場

每月定期定額的人可以繼續實行,但若是要選時機大幅進場,就要等市場有震盪、股價較低的時候再進,現在股市上萬點,芷娟本人不考慮多加存股。

延伸閱讀:【大美人理財】「特別股」才是真正的存股避風港!風險低+報酬高,讓MissQ教你存!

Q:金融股該挑哪一支做存股?
A:直接挑成交量最高的

因為金融股也沒有多少支,芷娟建議直接挑成交量最高的就好,越多人買賣代表說這支股票是大家的共識。最近京城銀(2809)的關注度很高,表現佳,她也非常推薦。

延伸閱讀:【大美人理財】柴鼠兄弟存股進階篇:存完ETF存超強「權值股」,直接從0050裡面挑

Q:最近ETF 00878很紅,值得購入嗎?
A:需要再觀察,因為尚無過去績效

國泰永續高股息(00878)是今年才掛牌上市,沒有過去績效,芷娟認為這樣無法知道它的表現如何,也因為一堆人湧入,導致股息被稀釋,也沒辦法領到多少股息。

延伸閱讀:【大美人理財】"柴鼠兄弟"超好懂財商課,不跟明牌買ETF,選對存股靠自己!

股市新手必學「台股三大門派」秒懂股票操作!葉芷娟教妳「存股+波段」買股票最安全

圖片來源:大美人

Profile 葉芷娟

曾任非凡新聞財經主播、主持人,訪問過無數理財專家,是新聞界唯一擁有合格證券分析師執照,目前為網路理財節目製作人及主持人。

製作/Christina、設計/Gaga、攝影/Wawa、妝髮/Amy(貳創造型)、特別感謝/葉芷娟、美麗場地/amba松山意舍酒店

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