上一期柴鼠兄弟教大家如何靠自己存對ETF，而投資路上還有另一派系認為存股就要存「個股」，選對的話報酬可能比ETF高，但風險也相對高許多。該如何從一大片茫茫股票海中選對標的，大美人NO.204柴鼠兄弟就來教大家直接從0050投資的成分股挑起，市場上稱這些資優股票為「權值股」，到底權值股該怎麼存，快來一探究竟！
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存股資優生「權值股」，0050成分股都是！
「穩定配股配息」是存股族最重要挑選股票的指標，而柴鼠這次所介紹的「權值股」，簡單來說就是「股本較大、市值較高，整個資本額佔台灣市場較大的公司」，這些公司多半是各產業的龍頭產業，競爭力強、體質好，成立時間也非常長，大部分都能穩定獲利，每年當然就會「配股配息」！而0050追蹤「台灣50指數成分股」，裡面的成分股就是台股市值最大的前50家公司，也就都是權值股，如「台積電2330」(市值最大，約佔0050的44%)、「聯發科2454」(約佔4.7%)、「鴻海2317」(約佔4.6%)等。因此新手完全不用自己選個股，市場上已經幫你挑出了50支表現最優秀的股票，只要從這50檔「資優生」挑出自己比較有興趣的幾檔，就可以節省超多時間！
權值股三大特性
1.股本大、低波動：發行的股數很多，公司的股價不太容易被少數人操控而大起大落。
2.產業成熟：通常為各產業龍頭、甚至有官股背景或寡占事業(交通、電信) ，倒閉的機率相對較低。
3.獲利穩定：因為產業成熟、市場需求量穩定，這些公司獲利能力多半不差，因此每年能夠穩定配息。
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柴鼠幫你篩！這幾種民生產業比較穩
柴鼠建議可以從以下幾個方向著手研究(個股為舉例)，因為這些產業都是民生必需品，又多是內需產業，公司較不易受到景氣循環的影響，我們也比較容易在日常生活中觀察到這些產業的變化。
電信：中華電、台灣大、遠傳
金控：第一金、兆豐金
交通：台灣高鐵
零售：統一超(7-11)
→穩健族選「三大電信」：大風大浪都不會動
這三大電信在台股中歷年的表現都比較穩健，因為網路和手機也幾乎是生活必需品，公司的營收有一定程度的支撐，基本上股災時股價不太會受到大幅度的影響，每年也能讓投資者享受穩定配息。雖然股價在110元上下，但其實跟0050的價格相去不遠，柴鼠說像中華電就是一個超級大牛，如果想試試除了ETF之外的個股，它是一個存股不錯的標的。
→小資族選「金融股」：價格低、好入手
近期金融股存股超級夯，因為銀行股以存放款業務與手續費收入為主，有不少公司歷年配息狀況都很穩定，不容易踩雷，並透過研究較好理解的金融產業，練習對股市的熟悉度。而且最重要的是，金融股股價多半約在10-30上下，門檻相對較低，討論資訊也較多，小資新手比較容易研究！
以上為個人研究，非任何形式之投資建議，投資前請獨立思考、審慎評估。
存股族重要心態
1.長期持有，不隨波動而賣出
存股需要大量時間的灌溉，當你看好一個穩定的標的後，就不能隨市場而賣出，至少「長期持有」3-5年。但若遇市場高檔仍需保守應變，像獲利已超過5-7年來的殖利率，也可考慮分批部分停利，先落袋為安。
2.持續定期投入資金
穩定與累積比起獲利更重要，把存股當作是利率較高的定存在存，不能想著靠投資致富，而是要不斷地投入資金。
3.分散不同產業及個股
風險是無可避免的，當你已經存到一定的數量後，可以投資其他產業或個股，分散單一產業的風險，
4.選自己了解的公司
雖然可以聽別人報明牌選公司，但最終還是自己持有這檔股票，選擇自己了解的公司，更能掌握市場的狀況。
進階篇
依「配息結果」決選出菁英中的菁英！
台灣50指數雖幫你找出了50家表現優異的資優股，但我們當然要選擇當中配息較高的股票來下手！編整理了近五年來殖利率較高的10支個股，上一期柴鼠告訴大家在股價不變的前提下，「殖利率越高=股利越高」，但是高殖利率的公司不能代表一定很好，不能只有當年度高，而是要「年年都高」才是好公司，也就是說我們需觀察「年均殖利率」了解此公司是否每年穩定配息。
以下超推薦柴鼠這支影片，必看(拭淚推薦)，教你簡單看盤，從Goodinfo查出殖利率！
價格合理才能買！進場時機靠「殖利率」決定
選好投資標的後，就得在對的時機進場，而如何評估現在的價格是高還是低，一樣由「殖利率」決定！從網站Goodinfo！找出投資標的的「現金殖利率的年度加權平均」，並整理出最近3年和5年的殖利率高低區間，從裡面設定一個報酬率的期望，再比對目前最新的殖利率，就可以大概了解目前的股價是偏貴還是偏便宜。
以台灣大(3045)的平均現金殖利率為例：
近3年最高：5.06，最低：4.37
近5年最高：5.2，最低：4.52
期望殖利率設中間值：4.8
目前的殖利率：4.17
因為股價低，殖利率才會高，而現在股價比起期望值要高上很多，要等到殖利率為4.8時再考慮買進。
柴鼠老師提醒
上市公司每年五、六月會召開股東會，決定今年要發多少股利，假設今年股利有比去年多，能夠接受買進的價格就可以跟著上調；若公布的股利比去年少，買進的成本也要下修，才能夠維持期望的報酬率。
權值股存股SOP
前面選股、進場時機都學會後，就要選一家公司來下單，實際做一次才會真的熟悉！
STEP1：先從熟悉的產業中挑一間公司
STEP2：觀察此公司的股價、配息及現金殖利率
STEP3：依自己期望的殖利率設定好買進價格
STEP4：每月定期不定額或是單筆一次買入，等待合理價格，分批布局
STEP5：善用「2年10張」存股法堅持2年存到10張，存到之後換下一個產業的股票研究
*2年10張存股法可參考大美人雜誌NO.203菁英教課單元
疫情風險+股市高點可以進場嗎？柴鼠：保守等待
最近台股在台積電長廷的帶動之下，已經在7/27創下歷史新高12686點，加上很多國家確診數突然飆高，疫情威脅看來尚未消失，柴鼠認為依現在的情況，會建議保守看待，多觀察一陣子，不需要立刻進場，並利用這段時間把基本功課做好，多認識一些好標的，了解個股或ETF過去的表現，並觀察價格的變化，只要準備好了，好價位來臨時才能順勢進場。
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想賺價差，用10%資金管理貪心
存股需要投入大量時間及耐心，不能因為覺得賺太少就跑票去價差，但人心總是貪婪，看到大家在討論哪一支股票會狂漲，就一定會想跑短線一波。因此，柴鼠兄弟建議真的很想嘗試看看高風險商品，就‧去‧吧！但一定要牢記「10%」原則，投機資金比例決不能超過總投資資金的10%，其他90%要能維持紀律地買好的公司或ETF，邊操作短線同時，也一定要讓大部分資金放在存股，即使10%不小心虧損也不會那麼心疼，還能學到寶貴的投資經驗！
大美人結語
ETF跟個股其實沒有高低之分，單純取決於自己願意花多少時間研究，基本上可以分配ETF及個股在自己的投資組合當中，柴鼠目前的投資組合也是股票、ETF各20%，價差則分配約10%。最重要的還是要自己努力研究，因為要答案永遠在等答案，從現在一起學習吧，共勉之。
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