【大美人理財】柴鼠兄弟存股進階篇:存完ETF存超強「權值股」,直接從0050裡面挑

上一期柴鼠兄弟教大家如何靠自己存對ETF,而投資路上還有另一派系認為存股就要存「個股」,選對的話報酬可能比ETF高,但風險也相對高許多。該如何從一大片茫茫股票海中選對標的,大美人NO.204柴鼠兄弟就來教大家直接從0050投資的成分股挑起,市場上稱這些資優股票為「權值股」,到底權值股該怎麼存,快來一探究竟!

圖片來源:大美人

存股資優生「權值股」,0050成分股都是!

「穩定配股配息」是存股族最重要挑選股票的指標,而柴鼠這次所介紹的「權值股」,簡單來說就是「股本較大、市值較高,整個資本額佔台灣市場較大的公司」,這些公司多半是各產業的龍頭產業,競爭力強、體質好,成立時間也非常長,大部分都能穩定獲利,每年當然就會「配股配息」!而0050追蹤「台灣50指數成分股」,裡面的成分股就是台股市值最大的前50家公司,也就都是權值股,如「台積電2330」(市值最大,約佔0050的44%)、「聯發科2454」(約佔4.7%)、「鴻海2317」(約佔4.6%)等。因此新手完全不用自己選個股,市場上已經幫你挑出了50支表現最優秀的股票,只要從這50檔「資優生」挑出自己比較有興趣的幾檔,就可以節省超多時間!

權值股三大特性

1.股本大、低波動:發行的股數很多,公司的股價不太容易被少數人操控而大起大落。
2.產業成熟:通常為各產業龍頭、甚至有官股背景或寡占事業(交通、電信) ,倒閉的機率相對較低。
3.獲利穩定:因為產業成熟、市場需求量穩定,這些公司獲利能力多半不差,因此每年能夠穩定配息。

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柴鼠幫你篩!這幾種民生產業比較穩

柴鼠建議可以從以下幾個方向著手研究(個股為舉例),因為這些產業都是民生必需品,又多是內需產業,公司較不易受到景氣循環的影響,我們也比較容易在日常生活中觀察到這些產業的變化。
電信:中華電、台灣大、遠傳
金控:第一金、兆豐金
交通:台灣高鐵
零售:統一超(7-11)

→穩健族選「三大電信」:大風大浪都不會動

這三大電信在台股中歷年的表現都比較穩健,因為網路和手機也幾乎是生活必需品,公司的營收有一定程度的支撐,基本上股災時股價不太會受到大幅度的影響,每年也能讓投資者享受穩定配息。雖然股價在110元上下,但其實跟0050的價格相去不遠,柴鼠說像中華電就是一個超級大牛,如果想試試除了ETF之外的個股,它是一個存股不錯的標的。

→小資族選「金融股」:價格低、好入手

近期金融股存股超級夯,因為銀行股以存放款業務與手續費收入為主,有不少公司歷年配息狀況都很穩定,不容易踩雷,並透過研究較好理解的金融產業,練習對股市的熟悉度。而且最重要的是,金融股股價多半約在10-30上下,門檻相對較低,討論資訊也較多,小資新手比較容易研究!

以上為個人研究,非任何形式之投資建議,投資前請獨立思考、審慎評估。

存股族重要心態

1.長期持有,不隨波動而賣出
存股需要大量時間的灌溉,當你看好一個穩定的標的後,就不能隨市場而賣出,至少「長期持有」3-5年。但若遇市場高檔仍需保守應變,像獲利已超過5-7年來的殖利率,也可考慮分批部分停利,先落袋為安。

2.持續定期投入資金
穩定與累積比起獲利更重要,把存股當作是利率較高的定存在存,不能想著靠投資致富,而是要不斷地投入資金。

3.分散不同產業及個股
風險是無可避免的,當你已經存到一定的數量後,可以投資其他產業或個股,分散單一產業的風險,

4.選自己了解的公司
雖然可以聽別人報明牌選公司,但最終還是自己持有這檔股票,選擇自己了解的公司,更能掌握市場的狀況。

進階篇

依「配息結果」決選出菁英中的菁英!

台灣50指數雖幫你找出了50家表現優異的資優股,但我們當然要選擇當中配息較高的股票來下手!編整理了近五年來殖利率較高的10支個股,上一期柴鼠告訴大家在股價不變的前提下,「殖利率越高=股利越高」,但是高殖利率的公司不能代表一定很好,不能只有當年度高,而是要「年年都高」才是好公司,也就是說我們需觀察「年均殖利率」了解此公司是否每年穩定配息。

以下超推薦柴鼠這支影片,必看(拭淚推薦),教你簡單看盤,從Goodinfo查出殖利率!

價格合理才能買!進場時機靠「殖利率」決定

選好投資標的後,就得在對的時機進場,而如何評估現在的價格是高還是低,一樣由「殖利率」決定!從網站Goodinfo!找出投資標的的「現金殖利率的年度加權平均」,並整理出最近3年和5年的殖利率高低區間,從裡面設定一個報酬率的期望,再比對目前最新的殖利率,就可以大概了解目前的股價是偏貴還是偏便宜。

以台灣大(3045)的平均現金殖利率為例:

3最高:5.06,最低:4.37

5最高:5.2,最低:4.52

期望殖利率設中間值:4.8

目前的殖利率:4.17

因為股價低,殖利率才會高,而現在股價比起期望值要高上很多,要等到殖利率為4.8時再考慮買進。

柴鼠老師提醒

上市公司每年五、六月會召開股東會,決定今年要發多少股利,假設今年股利有比去年多,能夠接受買進的價格就可以跟著上調;若公布的股利比去年少,買進的成本也要下修,才能夠維持期望的報酬率。

權值股存股SOP

前面選股、進場時機都學會後,就要選一家公司來下單,實際做一次才會真的熟悉!

STEP1:先從熟悉的產業中挑一間公司

STEP2:觀察此公司的股價、配息及現金殖利率

STEP3:依自己期望的殖利率設定好買進價格

STEP4:每月定期不定額或是單筆一次買入,等待合理價格,分批布局

STEP5:善用「2年10張」存股法堅持2年存到10張,存到之後換下一個產業的股票研究

*2年10張存股法可參考大美人雜誌NO.203菁英教課單元

疫情風險+股市高點可以進場嗎?柴鼠:保守等待

最近台股在台積電長廷的帶動之下,已經在7/27創下歷史新高12686點,加上很多國家確診數突然飆高,疫情威脅看來尚未消失,柴鼠認為依現在的情況,會建議保守看待,多觀察一陣子,不需要立刻進場,並利用這段時間把基本功課做好,多認識一些好標的,了解個股或ETF過去的表現,並觀察價格的變化,只要準備好了,好價位來臨時才能順勢進場。

圖片來源:大美人

想賺價差,用10%資金管理貪心

存股需要投入大量時間及耐心,不能因為覺得賺太少就跑票去價差,但人心總是貪婪,看到大家在討論哪一支股票會狂漲,就一定會想跑短線一波。因此,柴鼠兄弟建議真的很想嘗試看看高風險商品,就‧去‧吧!但一定要牢記「10%」原則,投機資金比例決不能超過總投資資金的10%,其他90%要能維持紀律地買好的公司或ETF,邊操作短線同時,也一定要讓大部分資金放在存股,即使10%不小心虧損也不會那麼心疼,還能學到寶貴的投資經驗!

大美人結語

ETF跟個股其實沒有高低之分,單純取決於自己願意花多少時間研究,基本上可以分配ETF及個股在自己的投資組合當中,柴鼠目前的投資組合也是股票、ETF各20%,價差則分配約10%。最重要的還是要自己努力研究,因為要答案永遠在等答案,從現在一起學習吧,共勉之。

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